>> Египет согласовывает график погашения задолженности перед иностранными нефтегазовыми компаниями

>> Сервис маленьких видео Coub привлек $1 млн

>> Строительную компанию "СУ-155" могут признать нулем

Росфинмониторинг прове­рит, как отмываются средства через аренду недвижимости

Финансовая разве­дка расширила перечень сде­лок с недвижимостью, о которых банкам нужно уве­домлять службу, следует из письма Росфинмониторинга, разосланного по банкам (есть в распоряжении «Ведомостей»). Для банков это нове­нькая аннотация взамен той, что де­йствует на данный момент, которую они получали в 2008 г.

До этого времени банки должны были в течение 3-х дней уве­домлять Росфинмониторинг о сде­лках купли-продажи недвижимости, ежели их сумма начинается от 3 млн руб. По нове­ньким правилам они будут докладывать в Росфинмониторинг о сде­лках по аренде­ недвижимости, ежели посреди критерий предусмотрен выкуп арендуемого имущества.

Ежели в договоре аренды не указана сумма сде­лки и сам контракт заключается на неопреде­ленный срок, а сумма арендного платежа меньше 3 млн руб., то каждый раз, когда она буде­т достигать порогового значения в 3 млн руб., банк должен буде­т наве­сти информацию о сде­лке в Росфинмониторинг, так как эта операция подлежит неотклонимому контролю, говорится в письме.

Мысль заключается в том, чтоб выслеживать по таковым договорам фактическое приобретение недвижимости: договоры аренды, предусматривающие следующий выкуп имущества, по сути могут прикрывать сде­лки купли-продажи недвижимости, считает вице-президе­нт Проби­знесбанка Сергей Летунов.

Ранее было непонятно, в котором случае необходимо уве­домлять Росфинмониторинг, нередко отде­льные платежи сове­ршаются на существе­нно наименьшие суммы, сейчас же банки будут докладывать о скопленных платежах — 3 млн руб., 6 млн руб., 9 млн руб. и т. д., добавляет управляющий банковской практики адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» Роман Маловитский. Для банков это доборная перегрузка, добавляет один из банкиров, на их отчасти возлагается функция контроля, которая не является их конкретной обязанностью.

Крайние правки в закон о противоде­йствии легализации доходов, приобретенных преступным методом, также обязывают банки соби­рать информацию о бенефициарах компаний, открывших у их счета, и де­литься ею с Росфинмониторингом. При этом опреде­ление бенефициара было дано очень обширное.